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也可私募发行;同时

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  刚刚,“零售之王”招商银行发布公告称,理财子公司筹建申请获得银保监会批准。

  公开数据显示,目前招行理财产品规模接近2万亿,其中80%都销售给零售客户,这体现出招行零售渠道的强大。

  对于正式营业时间,招行表示,在获准筹建后,招行理财将在规定的六个月筹备期届满前提交开业申请,在获得银保监会开业核准后,领取金融许可证、办理工商登记并领取营业执照。届时,招行资管将正式进入招银理财新阶段。

  4月18日,光大银行发布公告称,已收到银保监会的批复,同意该行出资50亿元筹建光大理财有限责任公司。

  在3月26日的业绩发布会上,招行高层透露,理财子公司的战略会结合招行整体“一体两翼”的战略,很多的理财产品都为满足本行的零售战略。针对此战略,很多产品定位还是固收类和现金管理类产品,更能满足客户对低风险、稳定收益产品的诉求,这部分在产品中占比是最大的。另外,招行还会积极的加强权益类市场的研究,在二级市场投资、股权资产投资方面不断提高,满足高净值客户这方面的理财需求。

  光大银行行长葛海蛟此前表示,设立理财子公司是打造财富管理公司战略目标的核心板块,有着基础性作用,在资本方面已为理财子公司做好准备。

  天风证券银行业首席分析师廖志明,五家国有商业银行、招行和光大银行在2002年及以前即获得证券投资基金托管资格,资管业务运行至今,产品线齐全、经验丰富、规模较大,故这七家银行理财子公司较快获批可能性较大。

  他还指出,资产规模在三千亿元及以上或理财规模在三百亿元及以上的银行约超50家,大多具备实力和较强意愿设立理财子公司。因此,预计银行理财子公司数目或超50家。

  中国建设银行副行长章更生表示:“建行的理财子公司(建信理财)是第一家获批。当前进展非常顺利,方方面面的准备工作都在加紧进行,已完成得差不多。预计上半年有望开业。”

  中国农业银行副行长张克秋表示,今年1月,农行理财子公司获批,按银保监会的要求,获批后半年内要申请开业,各项准备工作是今年上半年的重点,无论是制度建设、系统建设,还是人员、资源上都在配备之中,目前所有的安排都按照原来制定的方案有序推进,相关情况也会跟监管部门增加沟通。

  中国工商银行副行长谭炯表示:“当前我们正在按照批复,积极稳妥地加快理财子公司筹建工作,争取尽快实现开业运营。”

  中国银行业务管理总监郑国雨表示:“正在按照监管规定,从公司治理、风险与内控体系、运营与科技体系、人力资源配置等方面,稳妥地推进筹建工作,目前进展顺利。”

  中证君了解到,更多银行正等候入场。据不完全统计,公开披露理财子公司筹建计划的银行数量增至30家,包括6家国有大行、9家股份制银行、13家城商行和两家农商行,注册资本金从10亿元到160亿元不等。

  截至2019年1月末,据普益标准2018年四季度问卷调研反馈的165家银行数据显示,已有104家商业银行分别处于银行理财子公司转型中的考虑评估、起步推进、内部审核、实质准备、获得批复等五个不同阶段。

  银保监会创新部主任李文红此前表示, 将继续稳步推进理财子公司设立工作,成熟一家、批准一家。指导已获批的银行扎实做好各项准备工作,确保理财子公司高质量开业运营;对已经开业运营的理财子公司强化监督管理,促进其合规审慎经营,稳步有序推进理财子公司改革工作。

  李文红还表示,理财子公司净资本管理办法的制定,已经列入了银保监会今年重点工作之中,有关部门将推动加快出台。“我们已梳理了国内同类型机构的净资本管理制度,包括信托公司、基金公司、基金子公司等,基本原则是同类业务适用于同样标准的净资本管理。”

  谈及几家大行理财子公司的注册资本金额较大,她强调,监管部门将密切关注资本金使用情况,尤其是理财子公司自营业务和资管业务之间的利益输送情况,这将是下一步的监管关注重点。

  随着近期多家银行密集披露理财子公司设立进展,银行对理财子公司的业务定位、经营模式也初现端倪。

  对于招银理财与招商银行的关系,招商银行相关负责人介绍,理财子公司以独立管理、风险隔离、市场化运作的原则设立,隔离并不意味着完全脱离招行母体。未来理财子公司作为招行的全资子公司,其战略定位是依托招行体系化优势,既要回归“受人之托代客理财”的资管业务本源,又要秉承“一个招行”的思想,服从于全行“一体两翼”战略定位,聚焦于招行核心战略,服务于本行核心客户。

  “中国银行的理财子公司与集团内的其他资产管理机构(中银基金、中银国际证券)在定位上有所侧重,”郑国雨表示,理财子公司从投资方面来说,不仅可以投固定收益、权益类资产,也可以投资非上市股权,投资的范围比较广;发行方式既可以公募发行,也可私募发行;同时,由于与基金公司等适用的监管办法、经营范围和产品结构上各有特点,可以满足不同层次的需求。

  一是进一步完善架构,在筹建子公司的同时,将保留总行资产管理部,未来希望在这方面能发挥“1+1>2”的协同效应。未来总行的资产管理部主要统筹推进大资管业务的统筹、协调、联动等,发挥这一方面的职能作用。

  二要进一步提升能力,进一步对标国际一流资管同业,提升投研能力、风控能力、创新能力,从而进一步提升资管业务的市场竞争力和价值创造力,进一步优化完善金融服务能力。

  三是进一步理顺关系,主要理顺未来要成立的理财子公司和集团在渠道销售、产品布局、项目推荐、风险管控、系统考核评价、区域理财以及境外发展等八个方面的关系,通过理顺关系发挥好整个集团联动协同的优势。

  四要确保平稳,确保过渡期内资管业务转型发展和子公司建设同步平稳推进,确保财务管理、风险控制、科技系统和业务运营有效地实施衔接和平稳地过渡。

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